DETERMINACIÓN DEL PERFIL DEL INVERSOR
Para determinar el perfil del inversor, se presenta un enfoque práctico con la finalidad que, al momento de decidir la composición de su cartera pensando en un portafolio diversificado de activos que incluya activos locales como internacionales, se puedan identificar mediante la correcta interpretación las cualidades únicas de cliente.
IDENTIFICACIÓN DEL PERFIL DEL INVERSOR
Existen 2 importantes características que caracterizan el perfil de un inversor:
1) HORIZONTE
Se refiere al período de inversión objetivo del inversor al momento de tomar la decisión de invertir su patrimonio.
Responde a la siguientes preguntas:
- ¿Cuál es el objetivo de la elaboración de esta cartera de inversión? (Planear el retiro, aumentar mi patrimonio, etc). Ejem: Ahorrar lo mas que se pueda para comprar mi casa en Francia
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¿Cuál es su edad y a qué plazo planea su cartera de inversión? Ejem: 37 años / plazo 4 años
- ¿Cuándo voy a comenzar a realizar retiros de fondos de mi cartera y con qué velocidad? Ejem: En 4 años
Si el plazo de inversión es largo (o no se va a realizar grandes retiros de fondos), el inversor podrá sentirse a gusto con una cartera de inversión que implique un gran potencial de crecimiento en su valorización y un significativo riesgo debido a que su plazo de inversión es lo suficientemente largo para sobrellevar las inevitables subas y bajas de los mercados.
2) TOLERANCIA AL RIESGO
Se refiere a la actitud y predisposición por parte del inversor a ver la valuación de su portafolio fluctuar al alza y a la baja.
Responde a la siguientes preguntas:
- ¿Cómo me siento frente a la decisión de exponerse a riesgos?
- Esto es de crucial importancia debido a que diferentes inversiones poseen diferentes volatilidades algunas fluctúan de valor más que otras, pero poseen mayor potencial para generar rendimientos más amplios. Por ello, es parte fundamental de una estrategia de inversión seleccionar sólo aquellos activos que se encuentran dentro de nuestros niveles de tolerancia al riesgo.
CUESTIONARIO PERFIL DEL INVERSOR
Con el objetivo de conocer su perfil de inversor, responda de manera realista el siguiente cuestionario, intentando ser lo más sincero posible, imaginandose a usted mismo en cada una de las situaciones:
Recuerde que: “Ser más tolerante al riesgo (arriesgado) no es ser mejor inversor”.
Metodología De Cuestionario
- El inversor debe seleccionar sólo una alternativa por pregunta.
- Los puntos correspondientes a cada pregunta se encuentran a la derecha de cada opción a seleccionar.
- Respondidas todas las preguntas de cada sección, el inversor deberá sumar cuantos puntos totalizan sus respuestas y anotarlos en los cuadros de totales para cada una de las secciones.
- Finalizado en forma completa el cuestionario, sus respuestas determinarán su perfil como inversor. Su asesor le ayudará a interpretar los resultados.
